توضح هذه المقالة النهج المقترح لإنشاء كيان مالي في مركز دبي المالي العالمي (“DIFC”). ويعتمد ذلك على المعلومات المقدمة في القائمة المرجعية لمركز دبي المالي العالمي وافتراض أن العميل يسعى إلى إنشاء (نوع الكيان المالي، على سبيل المثال، شركة استثمار مصرفية، أو شركة إدارة أموال). سيخضع الكيان للمتطلبات التنظيمية لهيئة دبي المالية والأوراق المالية (“DFSA”).

فهم الأهداف

قبل المتابعة، من المهم فهم الهدف والمتطلبات المحددة. وهذا يشمل:

• طبيعة الخدمات المالية التي سيتم تقديمها وأنشطتها التجارية.
• السوق المستهدف
• الهيكل القانوني المطلوب
• متطلبات رأس المال
• توقعات الامتثال التنظيمي وتحمل المخاطر
• استراتيجية الخروج

اختيار الهيكل القانوني

بناءً على الأهداف، ينبغي النظر في الهياكل القانونية التالية:

• شركة خاصة: مناسبة لمعظم الكيانات المالية، وتقدم مسؤولية محدودة ومرونة.
• شركة عامة: ينطبق على الكيانات التي تسعى إلى الإدراج العام وزيادة رأس المال من خلال الأسهم.

يعد مركز دبي المالي العالمي مركزًا ماليًا منظمًا، لذا يعد الالتزام بلوائح سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) أمرًا ضروريًا. وتشمل بعض الاعتبارات التنظيمية الرئيسية ما يلي:

• مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF): تنفيذ تدابير قوية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• حماية البيانات: الالتزام بقوانين حماية البيانات في مركز دبي المالي العالمي.
• التقارير المالية: الحفاظ على سجلات مالية دقيقة وشفافة من خلال إجراء عمليات تدقيق منتظمة.

تشكيل الكيان والأطر الزمنية والتسجيل

تتضمن عملية إنشاء كيان مالي في مركز دبي المالي العالمي عدة خطوات كما هو مفصل أدناه:

1. إرسال الاهتمام (من أسبوع إلى أسبوعين)

• اتصل بمركز دبي المالي العالمي للتعبير عن اهتمامك بتأسيس كيان من خلال جدولة اجتماع مع سلطة مركز دبي المالي العالمي إما عن طريق البريد الإلكتروني أو الاتصال. (البريد الإلكتروني: setup@difc.ae؛ لا، +97143622222).

2. تفويض سلطة دبي للخدمات المالية (2-3 أشهر)

• إعداد وتقديم خطة عمل تنظيمية إلى سلطة دبي للخدمات المالية من خلال الالتزام بممارسات حوكمة الشركات الجيدة.
• الحصول على موافقة سلطة دبي للخدمات المالية على خطة العمل المقترحة.

3. العنوان المسجل (من أسبوع إلى أسبوعين)

• تأمين عنوان مكتب مسجل داخل مركز دبي المالي العالمي عن طريق اختيار وتسجيل مساحة مكتبية فعلية داخل مركز دبي المالي العالمي واستكمال إجراءات تسجيل عقد الإيجار للعقار التجاري.

4. التسجيل في مركز دبي المالي العالمي (2-3 أشهر)

• إكمال جميع متطلبات تسجيل الكيان، بما في ذلك تقديم جميع المستندات التأسيسية بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر النظام الأساسي وعقد التأسيس ووثائق التأسيس واتفاقية المساهمين وما إلى ذلك؛
• الوفاء بمتطلبات حماية البيانات لتسجيل الكيان، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر تعيين مسؤول حماية البيانات، وتنفيذ سياسة حماية البيانات، واتفاقيات معالجة البيانات، والتسجيل لدى مفوض حماية البيانات في مركز دبي المالي العالمي.

5. تفويض سلطة دبي للخدمات المالية: (2-3 أشهر)

بعد استيفاء جميع المتطلبات، قم بالتنسيق مع سلطة دبي للخدمات المالية للحصول على ترخيص سلطة دبي للخدمات المالية النهائي.

وغني عن القول أنه من المهم لكيان مالي قوي أن يقوم بتقييم جوانب حوكمة الشركات التالية بعناية:

العناية الواجبة: إجراء العناية الواجبة الشاملة على الموظفين الرئيسيين والمساهمين وشركاء الأعمال.

التخطيط الضريبي: الفهم والتخطيط المسبق للوضع الضريبي للكيان. يمكن للفرد التعامل مع مستشاري الضرائب لتطوير هيكل فعال من الناحية الضريبية.

قانون التوظيف والعمل: يخضع تعيين وإدارة الموظفين في مركز دبي المالي العالمي لقوانين توظيف محددة. إنشاء عقد عمل وقائي وإصدار التأشيرات وتصاريح العمل وفقًا لما يقتضيه القانون.

المسائل التعاقدية: صياغة العقود المختلفة والتفاوض بشأنها، مثل اتفاقيات الإيجار واتفاقيات الخدمة والعقود التجارية التي قد تكون ضرورية للعمليات الداخلية والخارجية للكيان.

إدارة المخاطر: تطوير وتنفيذ أطر وممارسات إدارة المخاطر فيما يتعلق بمخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والمخاطر التشغيلية، ومخاطر الائتمان، ومخاطر السوق، والمخاطر القانونية ومخاطر الامتثال، ومخاطر الأمن السيبراني وما إلى ذلك. الحفاظ على الامتثال للمعايير القانونية المتطورة والمشهد التنظيمي مهم.

التكاليف المقدرة لمركز دبي المالي العالمي/سلطة دبي للخدمات المالية لإنشاء كيان مالي

فيما يلي نظرة عامة على التكاليف المقدرة اللازمة لإنشاء بنك في مركز دبي المالي العالمي:

• رسوم طلب سلطة دبي للخدمات المالية: 50,000 دولار أمريكي – 100,000 دولار أمريكي (تختلف بناءً على الخدمات التي يقدمها البنك).
• رسوم التسجيل في مركز دبي المالي العالمي: 8000 – 15000 دولار أمريكي
• تكاليف إيجار المكتب: حوالي 20,000 دولار أمريكي – 50,000 دولار أمريكي سنويًا (حسب الحجم والموقع).
• تكاليف متنوعة: 10,000 دولار أمريكي – 20,000 دولار أمريكي (الإدارة، وتوثيق المستندات، والترجمات، وما إلى ذلك).
• إجمالي التكلفة المقدرة: [يتم تحديدها عند مراجعة خطة العمل ويجب أن تكون وفقًا لتقدير مركز دبي المالي العالمي وسلطة دبي للخدمات المالية بعد الاجتماع الأولي.]

يرجى ملاحظة أن هذا مخطط عام وقد يتطلب تغييرات بناءً على الاحتياجات المحددة للفرد الذي ينوي إنشاء كيان مالي.

تشمل الاعتبارات الإضافية أيضًا التغطيات التأمينية وحماية حقوق الملكية الفكرية للكيان.

وبالنظر إلى هذه العوامل والعمل بشكل وثيق مع السلطات، يمكن للمرء وضع خطة قانونية مصممة خصيصًا لضمان إنشاء وتشغيل الكيان المالي في مركز دبي المالي العالمي.

ومن خلال مزيج من القيادة الحكيمة والعيون الإستراتيجية والالتزام بالامتثال، يمكن للكيان أن يضع أهدافًا للظهور كمؤسسة في مركز دبي المالي العالمي.

المعلومات المقدمة هنا هي لأغراض إعلامية عامة فقط ولا تشكل مشورة قانونية. ويستند ذلك إلى فهمنا لقائمة مرجعية مركز دبي المالي العالمي لإنشاء كيان مالي كما هو متاح على موقع مركز دبي المالي العالمي. نحن نخلي مسؤوليتنا عن الخسائر أو الأضرار الناجمة عن الاعتماد على هذه المعلومات. يرجى استشارة محامٍ مؤهل في دبي/مركز دبي المالي العالمي للحصول على المشورة.

بقلم – سانجيف كانداثيل